ile kasy można spokojnie wypłacić z bukmachera zeby urzad sie nie doczepił. chodzi mi o kwote jednorazowa jak i limit miesieczny??
i w jaki sposob najlepiej wyplacac czy to na raty czy na jedno konto czy konto i mooney bokers??

Jak w Polsce nie mozna spokojnie grac w necie to sie dziwic, ze wszyscy do Anglii jadą.

W Polsce można grać spokojnie - tylko Ci co koszą buki na grubą kasę mogą mieć problemy. Do letkoplusowców nikt się nie doczepi

a co uważasz za letko plusowcow??

Nie można powiedzieć do jakiej kwoty nikt się nie doczepi. Generalnie jak będzie kontrola, to się pewnie doczepią do każdego przelewu.
Na szybko przychodzą mi takie sytuacje, kiedy można się spotkać z kontrolą:
1. Normalna kontrola z US w ramach prowadzonej firmy, jeżeli na przelewach znajdą się przelewy od buków.
2. Kiedy US będzie podejrzewał, że ktoś ma "nieujawnione dochody". Np. kupi nieruchomość (notariusze chyba z urzędu informują US o zakupie nieruchomości), drogi samochód (i ktoś "życzliwy" doniesie) a ktoś nie ma pokrycia w dochodach
3. Ktoś "życzliwy" doniesie o tym. Wtedy organ prosi o przedstawienie wyciągów z banków. Jak się nie pokaże, to organ może wystąpić do banku. Ta procedura trwa i jest dość skomplikowana, więc organy często odpuszczają. Jednakże nie jest wykluczone, że jakiemuś urzędasowi zechce się jednak w to bawić, bo ostatnia peffka jemu nie weszła i jest na "letki minus"
4. Banki mają obowiązek zarejestrowania i przekazania do Głównego Inspektora Informacji Finansowej o transakcjach powyżej 15 000 euro "również gdy jest ona przeprowadzana w drodze więcej niż jednej operacji, których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane".
Co dalej robi Inspektor - nie wiem
o ustawie której wynika ostatni obowiązek niewiele wiem, także dalej się nie wypowiadam No chyba, że będzie wyjątkowa potrzeba.

Powyższe wyliczenie ma charakter przykładowy. Zapewne możliwe są również inne sytuacje po których US rozpocznie kontrolę. Te powyżej przyszły mi "na gorąco"

odgdog co możesz powiedzieć o kontach zagranicznych (Szwajcaria itp.)? Są legalne? Jakieś uwarunkowania są? Jak to wygląda ze strony szarego obywatela?

Nic nie mogę powiedzieć
Nie znam się - nie wypowiadam się. Obecnie nie mam czasu zgłębiania tego tematu.

OK. Sorry za OT.

@odgdog - czyli jednak najlepszym sposobem na wypłacenie większej ilosci niż 15.000 euro jest konto w banku przy granicy z Polską ? gdyż nie wyobrazam sobie odczekiwania np tydzien i wyplacania na konto po 14,999 zeby tylko nie przekroczyc kwoty, a 'urzędas' i tak może się przyczepić, gdyż udowodni, ze wyplaty są ze sobą powiązane...

@Baqu: nie mam pojęcia jak to chodzi w praktyce. Nie wiem czy są jakieś umowy międzynarodowe w tym zakresie, czy wynika coś z prawa UE. Na gorąco to wydaje się, że lepsze rozwiązanie jest wypłata w obcym banku. Ale, jak napisałem, nie wiem co o tym mówi prawo międzynarodowe. Generalnie organy podatkowe z różnych krajów "mogą sobie pomagać". Nie wiem, czy im będzie się chciało
Jeszcze raz napiszę, że nie wiem jak by to wyglądało w praktyce

Z tego co wiem US nie może od tak sobie przyjść i mieć dostęp do naszych kont w ramach kontroli, tylko w przypadku zalegania niepłatności, w trybie egzekucyjnym. Konta bankowe chronią prywatność nie udostępniają US wyciągów od tak sobie bo im widzi misię

taaa... trochę źle to napisałem. Tak samo jak w pkt. którymś tam Jak im się nie udostępni to mogą uzyskać informacje z banków. Ale to trwa i im się nie chce Jednakże mają taką możliwość

Banki udzielą informacji o naszym koncie TYLKO w przypadku

1) przelewów powyżej 15000e zgodnie z regulaminem bankowym
2) do US tylko w przypadku działań egzekucyjnych i komorniczych

Co innego gdy ktoś np doniesie że podatnik A kupił dom a żyje z renty, wtedy jest prowadzone dochodzenie z US, gdzie podatnik musi wyjaśnić i udokumentować skąd wziął na to pieniądze skoro ma tyle a tyle renty.


w innych przypadkach bank nie udzieli NIKOMU informacji o naszym koncie,

więc między bajki można włożyć historie, że US zagląda na konta i pyta skąd te przelewy od buków, to jest bank nasze konta są chronione prywatnością, nikt nie udzieli im informacji nawet o stanie naszego konta .

ustawa o kontroli skarbowej
_@KON@_Art. 33. 1. Na pisemne żądanie Generalnego Inspektora Kontroli Skarbowej lub dyrektora urzędu kontroli skarbowej, wydane w związku z wszczętym postępowaniem przygotowawczym w sprawie o przestępstwa i wykroczenia oraz przestępstwa skarbowe lub wykroczenia skarbowe, banki są obowiązane do sporządzania i przekazywania informacji dotyczących podejrzanego w zakresie:

1) posiadanych rachunków bankowych lub rachunków oszczędnościowych, liczby tych rachunków, a także obrotów i stanów tych rachunków;

2) posiadanych rachunków pieniężnych lub rachunków papierów wartościowych, liczby tych rachunków, a także obrotów i stanów tych rachunków;

3) zawartych umów kredytowych lub umów pożyczki, a także umów depozytowych;

4) nabytych za pośrednictwem banków akcji Skarbu Państwa lub obligacji Skarbu Państwa, a także obrotu tymi papierami wartościowymi;

5) obrotu wydawanymi przez banki certyfikatami depozytowymi lub innymi papierami wartościowymi.
(...)

Art. 33a. 1. Z żądaniem sporządzenia i przekazania informacji w zakresie, o którym mowa w art. 33 ust. 1-3, Generalny Inspektor Kontroli Skarbowej lub dyrektor urzędu kontroli skarbowej może wystąpić również w związku z postępowaniem kontrolnym, po uprzednim wezwaniu kontrolowanego do udzielenia informacji z tego zakresu albo do upoważnienia instytucji finansowych do przekazania tych informacji, jeżeli kontrolowany uprzednio:

1) nie wyrazi zgody na udzielenie tych informacji albo

2) nie upoważni organu kontroli skarbowej do wystąpienia do instytucji finansowych wymienionych w art. 33 ust. 1-3 o przekazanie tych informacji, albo

3) w terminie wyznaczonym przez organ kontroli skarbowej nie udzieli informacji lub upoważnienia, o których mowa w pkt 1 lub 2, albo

4) udzielił informacji, które wymagają uzupełnienia lub porównania z informacjami pochodzącymi z instytucji finansowej.

2. Żądanie, o którym mowa w ust. 1, zawiera:

1) wskazanie przesłanek uzasadniających konieczność uzyskania tych informacji;

2) dowody potwierdzające, że:

a) kontrolowany odmówił udzielenia informacji lub

b) kontrolowany nie wyraził zgody na udzielenie inspektorowi upoważnienia do zażądania tych informacji, lub

c) w terminie określonym przez inspektora kontrolowany nie udzielił informacji albo upoważnienia.

3. Instytucje finansowe wymienione w art. 33 ust. 1-3 odmawiają udzielenia informacji, jeżeli żądanie Generalnego Inspektora Kontroli Skarbowej lub dyrektora urzędu kontroli skarbowej nie spełnia wymogów formalnych, o których mowa w ust. 2.

4. Występując z żądaniem, o którym mowa w ust. 1, Generalny Inspektor Kontroli Skarbowej lub dyrektor urzędu kontroli skarbowej powinien zwracać szczególną uwagę na zasadę wzajemnego zaufania pomiędzy instytucjami finansowymi a ich klientami; przepis art. 33 ust. 4 stosuje się odpowiednio.
(...)


Ordynacja podatkowa

Art. 182. § 1. Jeżeli z dowodów zgromadzonych w toku postępowania podatkowego wynika potrzeba uzupełnienia tych dowodów lub ich porównania z informacjami pochodzącymi z banku, bank jest obowiązany na pisemne żądanie naczelnika urzędu skarbowego lub naczelnika urzędu celnego do sporządzenia i przekazania informacji dotyczących strony postępowania w zakresie:

1) posiadanych rachunków bankowych lub rachunków oszczędnościowych, liczby tych rachunków, a także obrotów i stanów tych rachunków;

2) posiadanych rachunków pieniężnych lub rachunków papierów wartościowych, liczby tych rachunków, a także obrotów i stanów tych rachunków;

3) zawartych umów kredytowych lub umów pożyczek pieniężnych, a także umów depozytowych;

4) nabytych za pośrednictwem banków akcji Skarbu Państwa lub obligacji Skarbu Państwa, a także obrotu tymi papierami wartościowymi;

5) obrotu wydawanymi przez banki certyfikatami depozytowymi lub innymi papierami wartościowymi.

§ 2. Przepisy § 1 stosuje się odpowiednio do zakładów ubezpieczeń, funduszy inwestycyjnych i banków prowadzących działalność maklerską, w zakresie prowadzonych indywidualnych kont emerytalnych, a także do domów maklerskich oraz spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych.

§ 3. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych na pisemne żądanie naczelnika urzędu skarbowego lub naczelnika urzędu celnego są obowiązane do sporządzania informacji o umorzonych jednostkach uczestnictwa. Przepis § 1 w części dotyczącej wystąpienia z żądaniem stosuje się odpowiednio.

§ 4. Żądanie udzielenia informacji, o którym mowa w § 1, następuje w drodze postanowienia.

Art. 183. Z żądaniem sporządzenia i przekazania informacji, o których mowa w art. 182, naczelnik urzędu skarbowego lub naczelnik urzędu celnego może wystąpić po uprzednim wezwaniu do udzielenia informacji z tego zakresu albo do upoważnienia odpowiednio naczelnika urzędu skarbowego lub naczelnika urzędu celnego do wystąpienia do instytucji finansowych o przekazanie tych informacji, a strona w wyznaczonym terminie:

1) nie udzieliła informacji;

2) nie upoważniła odpowiednio naczelnika urzędu skarbowego lub naczelnika urzędu celnego do wystąpienia do instytucji finansowych o przekazanie informacji;

3) udzieliła informacji, które wymagają uzupełnienia lub porównania z informacjami pochodzącymi z instytucji finansowej.

Art. 184. § 1. Naczelnik urzędu skarbowego lub naczelnik urzędu celnego, występując z żądaniem, o którym mowa w art. 182, powinien zwracać szczególną uwagę na zasadę szczególnego zaufania pomiędzy instytucjami finansowymi a ich klientami.

§ 2. W żądaniu określa się zakres informacji oraz termin ich przekazania. Przepis art. 82 § 4 stosuje się odpowiednio.

§ 3. Żądanie zawiera ponadto:

1) wskazanie przesłanek uzasadniających konieczność uzyskania informacji objętych żądaniem;

2) dowody potwierdzające, że strona:

a) odmówiła udzielenia informacji lub

b) nie wyraziła zgody na udzielenie naczelnikowi urzędu skarbowego lub naczelnikowi urzędu celnego upoważnienia do zażądania tych informacji, lub

c) w terminie określonym przez naczelnika urzędu skarbowego lub naczelnika urzędu celnego nie udzieliła informacji albo upoważnienia.

§ 4. Odpis żądania naczelnik urzędu skarbowego lub naczelnik urzędu celnego przekazuje odpowiednio dyrektorowi nadrzędnej izby skarbowej lub dyrektorowi nadrzędnej izby celnej.

Art. 185. Instytucje finansowe wymienione w art. 182 odmawiają udzielenia informacji, jeżeli żądanie naczelnika urzędu celnego lub naczelnika urzędu skarbowego nie spełnia wymogów formalnych określonych w art. 184 § 2 i 3.






Także organy MAJĄ TAKĄ MOŻLIWOŚĆ. A że jest to trudne to inna sprawa.

Jestem ciekaw czy udałoby im się wyciągnąć dane z Netellera albo Moneybookers, skoro nawet z polskimi bankami jest problem.

Na gorąco, o 4.45 (ale całkowicie trzeźwy) uważam, że organy podatkowe musiałby wystąpić do brytyjskich organów podatkowych, a następnie to do MB, bądź NT. Pytanie, czy będzie się to chciało komuś robić
Nie sądzę, żeby MB i NT odpowiedziały "z chęcią" Polaczkom. Chociaż kto ich tam wie...

Moim zdaniem NIE. Za duże ryzyko bo poszłaby fama na cały świat, że MB/NT udostępnia takie dane i klienci by się zwinęli raz-dwa.

ze strony MB

Wymagania prawa brytyjskiego:

* Możemy być zobowiązani do sprawdzenia Państwa tożsamości i adresu.
* Jesteśmy zobowiązani do prowadzenia rejestru wszystkich transakcji wraz z dostarczonymi informacjami o tożsamości.
* Jesteśmy zobowiązani do kontrolowania wszelkich niecodziennych lub podejrzanych transakcji każdej wielkości.
* Jesteśmy prawnie zobowiązani do zgłaszania krajowej Serious Organised Crime Agency (SOCA) wszelkich podejrzanych transakcji.



Czyli myślicie, że muszą prowadzić rejestr, ale nie mają obowiązku udostępniania go na żądanie właściwych organów? Nie sądzę... Nadal pozostaje pytanie, czy komuś będzie się chciało w to bawić.

w koncu ta "zyczliwa" osoba/instytucja przekazujaca informacje o przelewach na konto bankowe moze byc sam bukmacher - w koncu nie jest im na reke zeby ktos od nich kase wyplacal, a przeciez dane wszystkie maja lacznie z adresem, miastem i kodem wiec spokojnie do dyrektora US moga wyslac krotki liscik o sprawdzenie takiej a takiej osoby

chyba najlepsze wyjscie to NL albo MB lub konto bankowe w kraju gdzie zawieranie zakladow wzajemnych przez neta jez prawnie zezwolone i gdzie nie ma z tego tytulu zadnych podatkow(jakie to kraje? i czy mozna zalozyc konto bankowe w takim kraju nie bedac ich rezydentem?) ewentualnie ziemniaki ale niestety oblozone podatkami

Temat już chyba był kilka razy i za każdym razem upadał. Jeśli byłyby wpływy rzędu przynajmniej 30-40 tys euro miesięcznie to może masz jakieś szanse (choć pewien nie jestem). 10 tys euro miesięcznie ma "szary obywatel" a takim, jeśli są z zagranicy, raczej kont nie otwierają.

Po drugie, ta ich ochrona prywatności w dzisiejszych czasach coraz bardziej przysłowiowa. Na żądanie wydadzą wszystkie dane - tak jak każdy polski bank.